Dividend Yield
1,03%
No último balanço anual (2025), a ITAUUNIBANCO reportou lucro líquido de R$ 45,8 bi, ROE de 21,3%, margem líquida de 11,8%. Atualmente o ITUB3 negocia a P/L de 10,34 e P/VP de 2,2.
Raio-x da ação
ITUB3
ITAUUNIBANCO
Intermediários Financeiros
- Muito rentável
- Crescimento consistente
- Alavancagem elevada
- Dividendos sustentáveis
- Preço justo
Cotação
R$ 41,88
-1,62%
R$ 29,61
52 semanas
R$ 47,80
Score do Ativo
6,5/10
Regular
Margem de Segurança
-25,1%
Cara
· justo R$ 31,36
Beta
1,05
Neutra
Lucro Líq.
R$ 45,8 bi
+8,8%
Margem Líq.
11,8%
-0,7 p.p.
P/L
10,34
Payout
110,9%
+58 p.p.
P/VP
2,2
Alavancagem
14,26
Agenda de Dividendos
Visão do ativo
Sobre ITAUUNIBANCO (ITUB3)
ITUB3 é o código de negociação na B3 da empresa ITAUUNIBANCO, do setor de Intermediários Financeiros. A ação é cotada a R$ 41,88 (-1,6% hoje). O dividend yield acumulado no ano é de 1%, com rentabilidade YTD de +15,3%.
Síntese
Score de ITUB3
Nota agregada 0-10 ponderando 5 pilares fundamentais.
Regular
Nota agregada combinando 5 dos 5 pilares fundamentais (Rentabilidade, Endividamento, Eficiência, Crescimento, Valuation).
Pontos fortes
ValuationRentabilidade
Pontos de atenção
Endividamento
Rentabilidade
1.7/2.0
ROE médio (10a): 17,1%
ROE médio na faixa de empresas-referência (15–20%).
Endividamento
0.3/2.0
Alavancagem (Ativo/PL): 14,26x
Alavancagem alta, risco acima da média.
Eficiência
1.3/2.0
Margem Líquida média (10a): 13,3%
Margem decente, dentro da média de empresas industriais.
Crescimento
1.2/2.0
CAGR Receita (9a): 9,3%
Crescimento moderado, na média de empresas maduras.
Valuation
2.0/2.0
P/L atual: 10,34x
P/L no "sweet spot": preço razoável vs lucro corrente.
Nota gerada de forma 100% mecânica a partir de balanços CVM, cotação e proventos. É uma ferramenta de triagem, não recomendação de investimento. Empresas com modelo de negócio fora do padrão (bancos, holdings) podem ter pilares interpretados de forma diferente.
Valuation
Preço Justo de ITUB3
Estimativas pelos métodos de Graham, Bazin e Múltiplo Histórico, com margem de segurança em relação ao preço atual.
Preço atual
R$ 41,88
Preço justo (consenso)
Média de 3 métodos
R$ 31,36
Margem de segurança
-25,1%
Cara
Graham
R$ 41,61
Bazin
R$ 31,36
Múltiplo Histórico
R$ 30,06
Consenso
R$ 31,36
Hoje
R$ 41,88
Valor
Graham
√(22,5 × LPA × VPA)
Preço justo
R$ 41,61
Margem de segurança
-0,6%
Justa
LPA R$ 4,05
·
VPA R$ 19,00
Método clássico de Benjamin Graham para identificar ações negociadas abaixo do valor intrínseco. Funciona melhor em empresas estáveis e lucrativas, fora do setor financeiro.
Renda
Bazin
DPA médio / 6%
Preço justo
R$ 31,36
Margem de segurança
-25,1%
Cara
DPA médio R$ 1,88
·
5 anos
·
Yield-alvo 6%
Método de Décio Bazin: o preço justo é o que entrega um dividend yield mínimo de 6% ao ano. Pensado para investidores em busca de renda passiva consistente.
Reversão à média
Múltiplo Histórico
P/L médio × LPA atual
Preço justo
R$ 30,06
Margem de segurança
-28,2%
Cara
P/L médio 7,42x
·
5 anos
·
LPA R$ 4,05
Assume que o múltiplo P/L tende a voltar à sua média histórica. Útil para ações com histórico longo de negociação, onde os fundamentos não mudaram radicalmente.
Preço justo é uma referência de estudo, não recomendação de compra. Os três métodos partem de hipóteses diferentes e podem divergir bastante — use-os como ponto de partida para sua análise.
Demonstrações
Resumo Financeiro de ITUB3
Renda
Histórico de Dividendos de ITUB3
Evolução anual dos dividendos pagos e Dividend Yield.
Valor
Dividend Yield
Retorno
Rentabilidade Anual de ITUB3
Retorno por valorização de preço e dividendos, ano a ano.
Valorização
Dividend Yield
Renda
Sustentabilidade dos Dividendos de ITUB3
Score 0-10 combinando payout, cobertura por FCF, dívida, histórico de pagamento e crescimento do DPA.
Histórico
Consistência de ITUB3
Streak de pagamentos, crescimento de dividendos, anos com lucro e anos com receita crescente.
Distribuição
Mapa de Calor de Dividendos de ITUB3
Intensidade dos dividendos pagos por mês e ano.
Mercado
Cotação Histórica de ITUB3
Evolução do preço e comparativo com dividendos reinvestidos.
Cotação
Cotação + Dividendo
Dividendo
Evento
Período exibido
1 Ano
Exibindo
Cotação
30,1%
Dividendos
10,11%
Total
40,21%
Sazonalidade
Tabela de Rentabilidade Mensal de ITUB3
Rentabilidade mês a mês e acumulado anual.
Histórico
Eventos Corporativos de ITUB3
Desdobramentos, bonificações e grupamentos que afetaram o preço da ação ao longo do tempo.
Risco
Análise de Risco de ITUB3
Volatilidade, drawdown máximo, Sharpe, Beta e VaR 95% nos últimos ~252 pregões vs IBOV.
Simulação
Calculadora de Aporte em ITUB3
Veja o que teria acontecido com aportes reais no passado e projete o resultado futuro com seus próprios parâmetros.
Análise
Indicadores de ITUB3
ROE, ROA, margens, alavancagem, liquidez e crescimento (CAGR).
Demonstrações
Evolução Financeira de ITUB3
Demonstrações
DRE de ITUB3
Demonstração do Resultado dos últimos 5 anos com análises horizontal e vertical.
Demonstrações
Balanço Patrimonial de ITUB3
Composição do Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido dos últimos 5 anos.
Demonstrações
Fluxo de Caixa de ITUB3
FCO, FCI, FCF e Fluxo de Caixa Livre dos últimos 5 anos.
Distribuição
Valor Adicionado de ITUB3
Como a riqueza gerada foi distribuída entre funcionários, governo, credores e acionistas.
Capital
Diluição e Recompra de Ações de ITUB3
Evolução do número de ações em circulação ano a ano, ajustada por desdobramentos, grupamentos e bonificações.
Comparativo
Peers de ITUB3
Indicadores comparados com até 5 ações do mesmo setor, destacando quem está melhor ou pior que a mediana.
Dados oficiais
Cadastro de ITUB3
Identificação CVM, classificação setorial, atividade econômica e canais oficiais da empresa.
Perguntas frequentes
Dúvidas comuns sobre ITUB3
Respostas rápidas sobre cotação, dividendos e indicadores para leitura mais objetiva da página.
ITUB3 é o código de negociação na B3 da empresa ITAUUNIBANCO, que atua no setor de Intermediários Financeiros. Você pode acompanhar a cotação, dividendos e indicadores fundamentalistas atualizados nesta página.
A cotação atual de ITUB3 é R$ 41,88. O valor é atualizado durante o pregão da B3 e reflete o último preço negociado.
O Dividend Yield atual de ITUB3 é de 1,03%. Esse indicador mostra o retorno em dividendos em relação ao preço da ação.
Consulte a agenda de dividendos de ITUB3 no calendário acima. Ele mostra os meses com datas de corte (ex-dividendo) e pagamento previstos ou já realizados.
Nesta página você encontra o histórico completo de dividendos de ITUB3, incluindo gráficos de evolução, mapa de calor mensal e tabela de rentabilidade. Para receber alertas, crie sua conta gratuita no Meus Dividendos.