Dividend Yield
%
No último balanço anual (2025), a B3 reportou lucro líquido de R$ 4,6 bi, ROE de 26,3%, margem líquida de 41,2%. Atualmente o BVMF3 negocia a P/L de 28,7 e P/VP de 7,54.
Raio-x da ação
BVMF3
B3
Serviços Financeiros Diversos
- Muito rentável
- Crescimento consistente
- Endividam. confortável
- Preço premium
Lucro Líq.
R$ 4,6 bi
+0,2%
Margem Líq.
41,2%
-2 p.p.
P/L
28,7
P/VP
7,54
Dív. Líq./EBITDA
1,9
Agenda de Dividendos
Visão do ativo
Sobre B3 (BVMF3)
BVMF3 é o código de negociação na B3 da empresa B3, do setor de Serviços Financeiros Diversos. A ação é cotada a R$ 25,43 (0% hoje).
Síntese
Score de BVMF3
Nota agregada 0-10 ponderando 5 pilares fundamentais.
Bom
Nota agregada combinando 5 dos 5 pilares fundamentais (Rentabilidade, Endividamento, Eficiência, Crescimento, Valuation).
Pontos fortes
EficiênciaCrescimentoRentabilidade
Pontos de atenção
Valuation
Rentabilidade
1.7/2.0
ROE médio (10a): 16,2%
ROE médio na faixa de empresas-referência (15–20%).
Endividamento
1.0/2.0
Dívida Líq./EBITDA: 1,90x
Endividamento moderado, dentro do limite tradicional (3x EBITDA).
Eficiência
2.0/2.0
Margem Líquida média (10a): 44,0%
Margem líquida média acima de 20%, característica de negócios premium.
Crescimento
2.0/2.0
CAGR Receita (9a): 19,0%
Crescimento de receita expressivo — operação em expansão acelerada.
Valuation
0.5/2.0
P/L atual: 28,70x
P/L alto — só faz sentido com crescimento muito forte.
Nota gerada de forma 100% mecânica a partir de balanços CVM, cotação e proventos. É uma ferramenta de triagem, não recomendação de investimento. Empresas com modelo de negócio fora do padrão (bancos, holdings) podem ter pilares interpretados de forma diferente.
Valuation
Preço Justo de BVMF3
Estimativas pelos métodos de Graham, Bazin e Múltiplo Histórico, com margem de segurança em relação ao preço atual.
Preço atual
R$ 25,43
Preço justo (consenso)
Média de 2 métodos
R$ 13,65
Margem de segurança
-46,3%
Cara
Graham
R$ 8,20
Bazin
R$ 19,11
Consenso
R$ 13,65
Hoje
R$ 25,43
Valor
Graham
√(22,5 × LPA × VPA)
Preço justo
R$ 8,20
Margem de segurança
-67,8%
Cara
LPA R$ 0,89
·
VPA R$ 3,37
Método clássico de Benjamin Graham para identificar ações negociadas abaixo do valor intrínseco. Funciona melhor em empresas estáveis e lucrativas, fora do setor financeiro.
Renda
Bazin
DPA médio / 6%
Preço justo
R$ 19,11
Margem de segurança
-24,9%
Cara
DPA médio R$ 1,15
·
5 anos
·
Yield-alvo 6%
Método de Décio Bazin: o preço justo é o que entrega um dividend yield mínimo de 6% ao ano. Pensado para investidores em busca de renda passiva consistente.
Preço justo é uma referência de estudo, não recomendação de compra. Os três métodos partem de hipóteses diferentes e podem divergir bastante — use-os como ponto de partida para sua análise.
Demonstrações
Resumo Financeiro de BVMF3
Renda
Histórico de Dividendos de BVMF3
Evolução anual dos dividendos pagos e Dividend Yield.
Valor
Dividend Yield
Retorno
Rentabilidade Anual de BVMF3
Retorno por valorização de preço e dividendos, ano a ano.
Valorização
Dividend Yield
Renda
Sustentabilidade dos Dividendos de BVMF3
Score 0-10 combinando payout, cobertura por FCF, dívida, histórico de pagamento e crescimento do DPA.
Histórico
Consistência de BVMF3
Streak de pagamentos, crescimento de dividendos, anos com lucro e anos com receita crescente.
Distribuição
Mapa de Calor de Dividendos de BVMF3
Intensidade dos dividendos pagos por mês e ano.
Mercado
Cotação Histórica de BVMF3
Evolução do preço e comparativo com dividendos reinvestidos.
Cotação
Período exibido
1 Ano
Exibindo
Cotação
—
Dividendos
—
Total
—
Sazonalidade
Tabela de Rentabilidade Mensal de BVMF3
Rentabilidade mês a mês e acumulado anual.
Simulação
Calculadora de Aporte em BVMF3
Veja o que teria acontecido com aportes reais no passado e projete o resultado futuro com seus próprios parâmetros.
Análise
Indicadores de BVMF3
ROE, ROA, margens, alavancagem, liquidez e crescimento (CAGR).
Análise
DuPont e ROIC de BVMF3
Decomposição do ROE em margem, giro e alavancagem, e ROIC neutro à estrutura de capital.
Demonstrações
Evolução Financeira de BVMF3
Demonstrações
DRE de BVMF3
Demonstração do Resultado dos últimos 5 anos com análises horizontal e vertical.
Demonstrações
Balanço Patrimonial de BVMF3
Composição do Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido dos últimos 5 anos.
Demonstrações
Fluxo de Caixa de BVMF3
FCO, FCI, FCF e Fluxo de Caixa Livre dos últimos 5 anos.
Distribuição
Valor Adicionado de BVMF3
Como a riqueza gerada foi distribuída entre funcionários, governo, credores e acionistas.
Capital
Diluição e Recompra de Ações de BVMF3
Evolução do número de ações em circulação ano a ano, ajustada por desdobramentos, grupamentos e bonificações.
Comparativo
Peers de BVMF3
Indicadores comparados com até 5 ações do mesmo setor, destacando quem está melhor ou pior que a mediana.
Dados oficiais
Cadastro de BVMF3
Identificação CVM, classificação setorial, atividade econômica e canais oficiais da empresa.
Perguntas frequentes
Dúvidas comuns sobre BVMF3
Respostas rápidas sobre cotação, dividendos e indicadores para leitura mais objetiva da página.
BVMF3 é o código de negociação na B3 da empresa B3, que atua no setor de Serviços Financeiros Diversos. Você pode acompanhar a cotação, dividendos e indicadores fundamentalistas atualizados nesta página.
A cotação atual de BVMF3 é R$ 25,43. O valor é atualizado durante o pregão da B3 e reflete o último preço negociado.
Consulte o Dividend Yield atualizado de BVMF3 nesta página.
Consulte a agenda de dividendos de BVMF3 no calendário acima. Ele mostra os meses com datas de corte (ex-dividendo) e pagamento previstos ou já realizados.
Nesta página você encontra o histórico completo de dividendos de BVMF3, incluindo gráficos de evolução, mapa de calor mensal e tabela de rentabilidade. Para receber alertas, crie sua conta gratuita no Meus Dividendos.