Como Cadastrar Transações de Fundos de Investimento

O registro manual de Fundos de Investimento no Smartfolio permite que você acompanhe a evolução de suas aplicações em fundos de ações, multimercados, renda fixa e etc., mantendo sua rentabilidade consolidada sempre atualizada.

Passo a Passo para o Cadastro

Siga estas etapas para registrar um novo aporte ou resgate:

1. Acesse o Menu de Cadastro: No menu superior da plataforma, clique no botão azul + Cadastrar.

   

2. Selecione o Tipo de Ativo: Na janela de lançamento, permaneça na aba Transação e, logo abaixo, selecione a opção Fundos.

   

3. Configure a Operação:

   • Carteira: Selecione a carteira de destino para o lançamento.

   • Tipo: Escolha entre Compra (para novas aplicações/aportes) ou Venda (para resgates).

4. Identifique o Fundo e a Data:

   • Código (Nome ou CNPJ): Digite o nome do fundo ou o CNPJ e selecione-o na lista. Recomendamos o uso do CNPJ, pois a busca torna-se mais assertiva e limita os resultados ao ativo exato, facilitando a identificação imediata.

     

   • Data: Insira a data em que a operação foi efetivada.

5. Informe Valores e Quantidades:

   • Preço Unitário (Cota): O sistema busca automaticamente o valor da cota mais recente. Para garantir a precisão, você pode ajustar este campo com o valor exato informado em seu extrato. Nota importante: O campo de Preço Unitário fica inicialmente bloqueado; ele será liberado para edição assim que você preencher o campo Preço Total. Isso ocorre para que o sistema possa realizar o cálculo proporcional de cotas corretamente.

   • Preço Total: Digite o valor total que foi aplicado ou resgatado.

   • Quantidade: O Smartfolio calculará automaticamente a quantidade de cotas com base no preço unitário e no valor total informado.

   • Resgate Total: Se estiver vendendo toda a sua posição deste fundo, marque a opção Resgate total para garantir que o saldo de cotas seja zerado perfeitamente.

     

6. Custos e Taxas Operacionais:

   • Adicionar Despesas: Caso haja taxas ou custos bancários específicos, clique em Adicionar despesa, descreva o custo e insira o valor.
     

     

   • Remover Despesas: Se precisar excluir uma taxa, clique no ícone de lixeira (laranja) na linha da despesa.

7. Finalize: Revise os dados e clique em Salvar.

⚠️ Informações Importantes

• Data da Cotização: Lembre-se que fundos possuem prazos de cotização (D+1, D+30, etc.). Certifique-se de usar a data e o valor da cota em que a operação foi de fato processada, conforme o extrato da sua instituição financeira.

• Cálculo de Cotas: Como fundos trabalham com muitas casas decimais, o ajuste manual do Preço Unitário (Cota) é o que garante que o número de cotas no Smartfolio seja idêntico ao do seu banco ou corretora.

• Histórico de Performance: Ao registrar as operações corretamente, o sistema consegue calcular a variação da cotação e o impacto do fundo no seu gráfico de patrimônio.

Dica: Você pode acompanhar o status de todas as suas aplicações em fundos acessando a aba Transações > Histórico de Transações. Caso o valor de cotas apresente uma pequena divergência após o salvamento, você pode clicar em editar e ajustar o Preço Unitário para alinhar o saldo final.