Como Funciona o Quadro Resumo

O quadro Resumo, localizado na lateral esquerda da sua carteira, é o coração analítico do Smartfolio Pro. Ele consolida, filtra e processa instantaneamente as informações de todas as suas transações, proventos e eventos cadastrados, entregando uma visão panorâmica da saúde e da performance do seu patrimônio.

Abaixo, explicamos o significado de cada indicador e como o sistema realiza os cálculos em segundo plano.

Entendendo os Indicadores do Quadro Resumo

• Rentabilidade da Carteira: Mostra o retorno percentual total do seu portfólio. Para chegar a esse número, o sistema soma tudo o que você ganhou (valorização atual dos ativos + lucros em vendas passadas + proventos recebidos) e divide pelo seu capital total investido.

  A plataforma aplica a seguinte fórmula matemática de Retorno Total:

  Rentabilidade da carteira = (Valorização do Ativo + Lucro com Operações + Proventos Acumulados) ÷ Valor de Aquisição

  

• Valor de Mercado: É o patrimônio atualizado da sua carteira. O sistema multiplica a quantidade exata de ativos que você possui sob custódia pela última cotação atualizada no Smartfolio.

• Valor de Aquisição: Representa o total de capital que saiu do seu bolso. É a soma histórica de todas as suas compras (Quantidade x Preço Médio), incluindo as despesas e taxas operacionais que você cadastrou.

• Valorização do Ativo: Indica o ganho ou perda patrimonial flutuante. É a diferença matemática direta entre o seu Valor de Mercado atual e o seu Valor de Aquisição.

• Lucro com Operações: Exibe o lucro líquido real que já foi realizado no bolso através de operações encerradas (vendas ou zeragens parciais/totais de posições).

• Proventos Acumulados: O somatório de todos os proventos (dividendos, JCP e rendimentos) que já foram efetivamente pagos ou creditados na sua carteira.

  • Nota sobre Amortizações e Restituições: Valores recebidos via amortização de cotas ou restituição de capital não entram neste indicador. Como esses eventos não são proventos, mas sim a devolução de parte do dinheiro que você investiu, o sistema utiliza esses valores automaticamente para reduzir e corrigir o Preço Médio (PM) do ativo na proporção exata recebida, mantendo seu controle fiscal 100% correto.

• Lucro Histórico: Ele representa o acumulado absoluto de retorno gerado pela sua carteira desde o primeiro lançamento, somando os ganhos patrimoniais atuais, os lucros de vendas passadas e toda a renda recebida.
  
  O sistema aplica a seguinte fórmula para o cálculo do indicador:
  
  Lucro Histórico = Valorização do Ativo + Lucro com Operações + Proventos Acumulados

Comportamento do Sistema

1. Filtros Globais Dinâmicos

O quadro Resumo responde de forma síncrona aos seletores localizados no topo do seu Dashboard. Ao alterar a visualização de uma Carteira específica ou selecionar um único Ativo, todo o quadro se recalcula para refletir apenas o universo selecionado.

• Filtros Globais (Topo da Tela): Ao alternar entre suas carteiras no seletor de Carteira, mudar a visualização de Moeda ou isolar um ticker no campo Ativo na barra superior, todos os quadros do seu sistema se atualizam de uma só vez em milissegundos para refletir o mesmo universo de dados.

• Filtros Específicos (Dentro do Quadro Resumo): Caso utilize os seletores de filtros localizados na barra interna do próprio quadro Resumo, a interação ocorrerá exclusivamente sobre as métricas deste quadro. Os demais blocos e gráficos do seu Dashboard permanecerão intactos, permitindo que você faça consultas rápidas de carteira apenas no quadro Resumo, sem perder a visão geral da tela principal.

2. Conversão Cambial Automática (Ativos Globais)

Se você possui ativos cotados em moeda estrangeira (como Stocks, REITs ou Criptomoedas), o Smartfolio Pro realiza uma conversão automática para garantir uma visão equilibrada do seu patrimônio em Reais (BRL).

• Padrão de Exibição: Para evitar distorções causadas pela volatilidade diária do câmbio comercial, os valores internacionais são convertidos de acordo com a cotação média mensal do dólar.

• Alternância de Moeda: Caso prefira ver todo o seu quadro Resumo dolarizado, basta alterar o seletor de moeda no topo para USD. O sistema reaplicará as taxas de câmbio correspondentes em todos os campos.

  

3. Modo de Privacidade (Ocultar Valores)

Para garantir a sua segurança visual ao abrir a plataforma em locais públicos, você pode clicar no ícone de olho (Toggle de Privacidade). Isso aplicará uma máscara de proteção, ocultando os valores financeiros, sem perder o rastreamento dos gráficos. O sistema lembrará da sua preferência mesmo se você atualizar a página.

4. Como Personalizar o seu Quadro Resumo

No canto superior direito do quadro Resumo, você encontrará um ícone com três traços horizontais sobrepostos (botão de menu de opções). Ao clicar nele, uma janela flutuante de Configuração se abrirá na tela, dividida em seções para você moldar a sua visualização:

Etiquetas

Permite criar tags de identificação para o seu quadro. Você pode digitar um nome customizado no campo de texto (como o tipo da carteira) e escolher uma das 7 cores disponíveis na paleta para dar destaque visual ao quadro Resumo.

Relatório

Aqui você escolhe exatamente quais linhas quer ver no seu painel diário. Basta marcar ou desmarcar as caixas de seleção (Checkboxes) das métricas disponíveis:

• Valor de Mercado

• Valor de Aquisição

• Valorização do ativo

• Proventos acumulados

• Lucro com operações
  

  

Dica: Se quiser um visual mais enxuto, desmarque os indicadores que você não acompanha com tanta frequência.

Destaques

Você pode mudar a ordem de importância dos cards grandes do topo. Através dos menus de seleção (Dropdowns) #Superior e #Inferior, você escolhe quais métricas ganham a tipografia expandida de destaque (por padrão, o sistema destaca a Rentabilidade da Carteira e o Lucro Histórico, mas você pode trocá-los invertendo a sua posição ou eliminado o destaque da parte inferior.

Filtro padrão

Defina um comportamento fixo para o seu quadro Resumo:

• Bloquear filtros globais: Se marcar esta caixa, o quadro Resumo ficará "congelado" em uma configuração específica e não mudará mesmo se você mexer nos filtros do topo da tela.

• Filtros Direcionados: Configure uma Carteira, Mercado, Classe de ativo ou um Ativo específico (através do campo de busca) para ser a exibição padrão permanente deste quadro.

  

Interface

Aba dedicada ao comportamento visual fino do quadro Resumo, permitindo expandir ou recolher elementos estruturais divididos em: Cabeçalho, Menu e Gráficos.

Informações Importantes para o Investidor

• Atualização em Cascata: O quadro Resumo funciona no formato de Apenas Leitura. Você não consegue editar os valores diretamente por ele. Qualquer alteração ou correção deve ser feita nas abas originais de Transações ou Proventos, e o Resumo será atualizado em cascata imediatamente.

• Tratamento de Novos Ativos: Ao cadastrar um ativo muito recente no mercado que ainda não possua cotação integrada via API, o sistema adotará temporariamente o seu valor de aquisição como preço de mercado, protegendo o seu Dashboard de distorções ou erros de leitura.