Como Configurar e Utilizar o Painel Alocação de Ativos

Como Adicionar o Painel ao seu Dashboard

O painel de Alocação de Ativos fica localizado na aba Carteira, logo abaixo do quadro Carteira de Ativos.

Se você já possui um layout customizado na plataforma, o painel não aparecerá automaticamente. Para exibi-lo, siga um dos caminhos abaixo:

Opção A: Adicionar manualmente

1. Acesse a aba Carteira no menu principal.

2. Na parte inferior da tela, clique no botão flutuante de adição (+).

   

3. Na janela que se abrirá (Adicionar painel), clique sobre Alocação de ativos.

   

4. O quadro será inserido imediatamente na sua tela.

   

Opção B: Restaurar layout padrão

1. Acesse as configurações de layout do seu Dashboard.

   

2. Selecione a opção Restaurar padrões.

   

3. O Smartfolio reorganizará os quadros no modelo original, já incluindo o painel de Alocação de Ativos abaixo do quadro Carteira de ativos.

Passo a Passo para Configurar suas Metas e Limites

Para que o sistema passe a calcular suas metas de rebalanceamento e os alertas de risco, você precisa parametrizar suas preferências:

1. No painel Alocação de ativos, clique no botão Configurar alocação (ou no ícone de lápis no canto superior direito do quadro).

   

2. Na seção Metas por classe:

   • Clique no campo Adicionar classe e selecione as classes de ativos que compõem sua estratégia (ex.: Ação, Renda fixa, FII).

     

   • No campo numérico ao lado de cada classe, insira a porcentagem desejada (ex.: 34% para Ações, 33% para FIIs, 33% para Renda Fixa).

     

3. Na seção Limites de concentração (opcional):

   • Marque a caixa Por setor e defina o percentual máximo de exposição que deseja ter em um mesmo setor econômico (ex: no máximo 40%).

     

   • Marque a caixa Por ativo e defina o percentual máximo para um único ativo individual/ticker (ex: no máximo 8%).

     

4. Clique no botão Salvar plano.

⚠️ Regra de Validação: A soma das porcentagens definidas na seção Metas por classe não pode ultrapassar 100%. Caso o valor seja superior a 100%, o sistema exibirá um aviso em laranja e impedirá o salvamento até que o ajuste seja feito.

Entendendo os Indicadores do Painel

Após salvar suas configurações, o quadro passará a exibir gráficos e indicadores calculados em tempo real com base no valor de mercado atual da sua carteira:

Metas por Classe e Sugestão de Aporte

• Barras de Progresso: Comparam o peso atual da classe em relação à meta configurada.

• Cálculo de Aporte: O Smartfolio indica exatamente quanto você precisa aportar em dinheiro em cada classe para atingir a meta ideal definida.

Limites de Concentração (Setores e Ativos)

Ao alternar entre as abas Por setor e Por ativo, você visualiza o nível de exposição do seu patrimônio:

• Dentro do teto: Indica que o setor ou ativo está dentro do limite máximo de segurança que você estipulou.

• Acima do teto: Alerta que a posição cresceu além do limite configurado. Esse aviso visual ajuda você a identificar de forma rápida a necessidade de rebalanceamento ou pausa em novos aportes no ativo/setor em questão.

Como Utilizar o Plano de Aporte para Rebalancear a Carteira

Depois de configurar suas metas, você pode utilizar a ferramenta Plano de aporte para saber exatamente onde e quanto investir para manter sua carteira equilibrada.

Como funciona a ferramenta (Duas formas de cálculo):

1. No cabeçalho do quadro Alocação de ativos, clique no botão ver plano.

   

2. Na janela que se abrirá (Plano de aporte), você pode escolher entre dois modos de uso:

   • 1. Rebalanceamento Total Automático: Clique no botão Rebalancear. O sistema calculará instantaneamente o valor exato em reais (R$) necessário para ajustar todas as classes de ativos de uma vez, deixando a carteira 100% alinhada às metas estipuladas.

     

   • 2. Aporte Manual / Parcial: Se você não pretende fazer o rebalanceamento total e tem apenas um valor específico disponível para investir no mês (ex: R$ 500, R$ 4.500, etc.), insira o montante no campo Quanto pretende aportar?. O Smartfolio indicará automaticamente em qual classe de ativo você deve fazer esse aporte para aproximar sua carteira da meta ideal.

     

3. Ao digitar um valor manual, o sistema também exibirá o percentual de cobertura do rebalanceamento (ex: "Este aporte cobre 13% do rebalanceamento completo").
   

Entendendo os Modos de Visualização do Plano de Aporte

Dentro do Plano de Aporte, você encontra informações para orientar sua tomada de decisão:

• Indicador COMPRAR: Apresenta o valor exato em reais (R$) que deve ser aportado em cada classe.

• Indicador de Evolução (%): Mostra a transição entre o percentual atual da classe e a meta esperada (ex: 0,0% ➔ 33,4% ou 40,7% ➔ 33,3%).
  

Dicas

💡 Plano Único e Seleção de Carteira: O cadastro de metas e limites de concentração é único. Se você gerencia mais de uma carteira no Smartfolio, após concluir a criação do seu plano de alocação, você deve selecionar qual carteira deseja visualizar diretamente no filtro do quadro para analisar os desvios e sugestões de aportes daquela carteira específica.

🔄 Atualização Automática: Sempre que a cotação dos seus ativos flutuar ou você realizar novos lançamentos de compra/venda, o painel recalculará automaticamente as porcentagens e os valores sugeridos de aporte.