Dividend Yield
1,70%
No último balanço anual (2025), a BRASIL reportou lucro líquido de R$ 16,8 bi, ROE de 8,7%, margem líquida de 5,3%. Atualmente o BBAS3 negocia a P/L de 8,11 e P/VP de 0,7.
Raio-x da ação
BBAS3
BRASIL
Intermediários Financeiros
- Rentável
- Crescimento consistente
- Alavancagem padrão
- Dividendos sustentáveis
- Preço justo
Cotação
R$ 19,46
+0,26%
R$ 18,12
52 semanas
R$ 27,81
Score do Ativo
6,5/10
Regular
Margem de Segurança
+98,7%
Oportuna
· justo R$ 38,66
Beta
1,17
Volátil
Lucro Líq.
R$ 16,8 bi
-42,5%
Margem Líq.
5,3%
-5,4 p.p.
P/L
8,11
Payout
42,8%
-18,7 p.p.
P/VP
0,7
Alavancagem
12,68
Agenda de Dividendos
Visão do ativo
Sobre BRASIL (BBAS3)
BBAS3 é o código de negociação na B3 da empresa BRASIL, do setor de Intermediários Financeiros. A ação é cotada a R$ 19,46 (+0,3% hoje). O dividend yield acumulado no ano é de 1,7%, com rentabilidade YTD de -10,2%.
Síntese
Score de BBAS3
Nota agregada 0-10 ponderando 5 pilares fundamentais.
Regular
Nota agregada combinando 5 dos 5 pilares fundamentais (Rentabilidade, Endividamento, Eficiência, Crescimento, Valuation).
Pontos fortes
Valuation
Pontos de atenção
Endividamento
Rentabilidade
1.3/2.0
ROE médio (10a): 14,3%
ROE médio aceitável, mas abaixo do que se considera "alta qualidade".
Endividamento
0.7/2.0
Alavancagem (Ativo/PL): 12,68x
Alavancagem elevada — sensível a deterioração da carteira.
Eficiência
1.3/2.0
Margem Líquida média (10a): 11,2%
Margem decente, dentro da média de empresas industriais.
Crescimento
1.2/2.0
CAGR Receita (9a): 7,4%
Crescimento moderado, na média de empresas maduras.
Valuation
2.0/2.0
P/L atual: 8,11x
P/L no "sweet spot": preço razoável vs lucro corrente.
Nota gerada de forma 100% mecânica a partir de balanços CVM, cotação e proventos. É uma ferramenta de triagem, não recomendação de investimento. Empresas com modelo de negócio fora do padrão (bancos, holdings) podem ter pilares interpretados de forma diferente.
Valuation
Preço Justo de BBAS3
Estimativas pelos métodos de Graham, Bazin e Múltiplo Histórico, com margem de segurança em relação ao preço atual.
Preço atual
R$ 19,46
Preço justo (consenso)
Média de 3 métodos
R$ 38,66
Margem de segurança
+98,7%
Oportuna
Graham
R$ 38,66
Bazin
R$ 44,92
Múltiplo Histórico
R$ 12,43
Consenso
R$ 38,66
Hoje
R$ 19,46
Valor
Graham
√(22,5 × LPA × VPA)
Preço justo
R$ 38,66
Margem de segurança
+98,7%
Oportuna
LPA R$ 2,40
·
VPA R$ 27,68
Método clássico de Benjamin Graham para identificar ações negociadas abaixo do valor intrínseco. Funciona melhor em empresas estáveis e lucrativas, fora do setor financeiro.
Renda
Bazin
DPA médio / 6%
Preço justo
R$ 44,92
Margem de segurança
+130,8%
Oportuna
DPA médio R$ 2,70
·
5 anos
·
Yield-alvo 6%
Método de Décio Bazin: o preço justo é o que entrega um dividend yield mínimo de 6% ao ano. Pensado para investidores em busca de renda passiva consistente.
Reversão à média
Múltiplo Histórico
P/L médio × LPA atual
Preço justo
R$ 12,43
Margem de segurança
-36,1%
Cara
P/L médio 5,18x
·
5 anos
·
LPA R$ 2,40
Assume que o múltiplo P/L tende a voltar à sua média histórica. Útil para ações com histórico longo de negociação, onde os fundamentos não mudaram radicalmente.
Preço justo é uma referência de estudo, não recomendação de compra. Os três métodos partem de hipóteses diferentes e podem divergir bastante — use-os como ponto de partida para sua análise.
Demonstrações
Resumo Financeiro de BBAS3
Renda
Histórico de Dividendos de BBAS3
Evolução anual dos dividendos pagos e Dividend Yield.
Valor
Dividend Yield
Retorno
Rentabilidade Anual de BBAS3
Retorno por valorização de preço e dividendos, ano a ano.
Valorização
Dividend Yield
Renda
Sustentabilidade dos Dividendos de BBAS3
Score 0-10 combinando payout, cobertura por FCF, dívida, histórico de pagamento e crescimento do DPA.
Histórico
Consistência de BBAS3
Streak de pagamentos, crescimento de dividendos, anos com lucro e anos com receita crescente.
Distribuição
Mapa de Calor de Dividendos de BBAS3
Intensidade dos dividendos pagos por mês e ano.
Mercado
Cotação Histórica de BBAS3
Evolução do preço e comparativo com dividendos reinvestidos.
Cotação
Cotação + Dividendo
Dividendo
Período exibido
1 Ano
Exibindo
Cotação
-16,41%
Dividendos
3,56%
Total
-12,84%
Sazonalidade
Tabela de Rentabilidade Mensal de BBAS3
Rentabilidade mês a mês e acumulado anual.
Histórico
Eventos Corporativos de BBAS3
Desdobramentos, bonificações e grupamentos que afetaram o preço da ação ao longo do tempo.
Risco
Análise de Risco de BBAS3
Volatilidade, drawdown máximo, Sharpe, Beta e VaR 95% nos últimos ~252 pregões vs IBOV.
Simulação
Calculadora de Aporte em BBAS3
Veja o que teria acontecido com aportes reais no passado e projete o resultado futuro com seus próprios parâmetros.
Análise
Indicadores de BBAS3
ROE, ROA, margens, alavancagem, liquidez e crescimento (CAGR).
Demonstrações
Evolução Financeira de BBAS3
Demonstrações
DRE de BBAS3
Demonstração do Resultado dos últimos 5 anos com análises horizontal e vertical.
Demonstrações
Balanço Patrimonial de BBAS3
Composição do Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido dos últimos 5 anos.
Demonstrações
Fluxo de Caixa de BBAS3
FCO, FCI, FCF e Fluxo de Caixa Livre dos últimos 5 anos.
Distribuição
Valor Adicionado de BBAS3
Como a riqueza gerada foi distribuída entre funcionários, governo, credores e acionistas.
Capital
Diluição e Recompra de Ações de BBAS3
Evolução do número de ações em circulação ano a ano, ajustada por desdobramentos, grupamentos e bonificações.
Comparativo
Peers de BBAS3
Indicadores comparados com até 5 ações do mesmo setor, destacando quem está melhor ou pior que a mediana.
Dados oficiais
Cadastro de BBAS3
Identificação CVM, classificação setorial, atividade econômica e canais oficiais da empresa.
Perguntas frequentes
Dúvidas comuns sobre BBAS3
Respostas rápidas sobre cotação, dividendos e indicadores para leitura mais objetiva da página.
BBAS3 é o código de negociação na B3 da empresa BRASIL, que atua no setor de Intermediários Financeiros. Você pode acompanhar a cotação, dividendos e indicadores fundamentalistas atualizados nesta página.
A cotação atual de BBAS3 é R$ 19,46. O valor é atualizado durante o pregão da B3 e reflete o último preço negociado.
O Dividend Yield atual de BBAS3 é de 1,70%. Esse indicador mostra o retorno em dividendos em relação ao preço da ação.
Consulte a agenda de dividendos de BBAS3 no calendário acima. Ele mostra os meses com datas de corte (ex-dividendo) e pagamento previstos ou já realizados.
Nesta página você encontra o histórico completo de dividendos de BBAS3, incluindo gráficos de evolução, mapa de calor mensal e tabela de rentabilidade. Para receber alertas, crie sua conta gratuita no Meus Dividendos.