Dividend Yield
0,86%
No último balanço anual (2025), a CSU DIGITAL S.A. reportou lucro líquido de R$ 106,1 mi, ROE de 22,8%, margem líquida de 17%.
Raio-x da ação
CSUD3
CSU DIGITAL S.A.
Serviços Financeiros Diversos
- Muito rentável
- Crescimento consistente
- Pouco endividada
- Dividendos muito sustentáveis
Cotação
R$ 16,72
+2,08%
R$ 16,00
52 semanas
R$ 20,66
Score do Ativo
6,5/10
Regular
Margem de Segurança
+11,8%
Atrativa
· justo R$ 18,69
Beta
0,47
Independente
Lucro Líq.
R$ 106,1 mi
+16,3%
Margem Líq.
17%
+0,9 p.p.
Dív. Líq./EBITDA
0,27
Agenda de Dividendos
Visão do ativo
Sobre CSU DIGITAL S.A. (CSUD3)
CSUD3 é o código de negociação na B3 da empresa CSU DIGITAL S.A., do setor de Serviços Financeiros Diversos. A ação é cotada a R$ 16,72 (+2,1% hoje). O dividend yield acumulado no ano é de 0,9%, com rentabilidade YTD de -1%.
Síntese
Score de CSUD3
Nota agregada 0-10 ponderando 5 pilares fundamentais.
Regular
Nota agregada combinando 4 dos 5 pilares fundamentais (Rentabilidade, Endividamento, Eficiência, Crescimento, Valuation). 1 pilar sem dado, reescalado proporcionalmente.
Pontos fortes
RentabilidadeEndividamento
Pontos de atenção
Crescimento
Rentabilidade
1.7/2.0
ROE médio (10a): 17,8%
ROE médio na faixa de empresas-referência (15–20%).
Endividamento
1.6/2.0
Dívida Líq./EBITDA: 0,27x
Endividamento confortável (< 1,5x EBITDA).
Eficiência
1.3/2.0
Margem Líquida média (10a): 11,6%
Margem decente, dentro da média de empresas industriais.
Crescimento
0.6/2.0
CAGR Receita (9a): 3,3%
Crescimento fraco — receita praticamente estagnada.
Nota gerada de forma 100% mecânica a partir de balanços CVM, cotação e proventos. É uma ferramenta de triagem, não recomendação de investimento. Empresas com modelo de negócio fora do padrão (bancos, holdings) podem ter pilares interpretados de forma diferente.
Valuation
Preço Justo de CSUD3
Estimativas pelos métodos de Graham, Bazin e Múltiplo Histórico, com margem de segurança em relação ao preço atual.
Preço atual
R$ 16,72
Preço justo (consenso)
Média de 1 método
R$ 18,69
Margem de segurança
+11,8%
Atrativa
Bazin
R$ 18,69
Consenso
R$ 18,69
Hoje
R$ 16,72
Renda
Bazin
DPA médio / 6%
Preço justo
R$ 18,69
Margem de segurança
+11,8%
Atrativa
DPA médio R$ 1,12
·
5 anos
·
Yield-alvo 6%
Método de Décio Bazin: o preço justo é o que entrega um dividend yield mínimo de 6% ao ano. Pensado para investidores em busca de renda passiva consistente.
Preço justo é uma referência de estudo, não recomendação de compra. Os três métodos partem de hipóteses diferentes e podem divergir bastante — use-os como ponto de partida para sua análise.
Demonstrações
Resumo Financeiro de CSUD3
Renda
Histórico de Dividendos de CSUD3
Evolução anual dos dividendos pagos e Dividend Yield.
Valor
Dividend Yield
Retorno
Rentabilidade Anual de CSUD3
Retorno por valorização de preço e dividendos, ano a ano.
Valorização
Dividend Yield
Renda
Sustentabilidade dos Dividendos de CSUD3
Score 0-10 combinando payout, cobertura por FCF, dívida, histórico de pagamento e crescimento do DPA.
Histórico
Consistência de CSUD3
Streak de pagamentos, crescimento de dividendos, anos com lucro e anos com receita crescente.
Distribuição
Mapa de Calor de Dividendos de CSUD3
Intensidade dos dividendos pagos por mês e ano.
Mercado
Cotação Histórica de CSUD3
Evolução do preço e comparativo com dividendos reinvestidos.
Cotação
Cotação + Dividendo
Dividendo
Período exibido
1 Ano
Exibindo
Cotação
-6,54%
Dividendos
12,19%
Total
5,65%
Sazonalidade
Tabela de Rentabilidade Mensal de CSUD3
Rentabilidade mês a mês e acumulado anual.
Risco
Análise de Risco de CSUD3
Volatilidade, drawdown máximo, Sharpe, Beta e VaR 95% nos últimos ~252 pregões vs IBOV.
Simulação
Calculadora de Aporte em CSUD3
Veja o que teria acontecido com aportes reais no passado e projete o resultado futuro com seus próprios parâmetros.
Análise
Indicadores de CSUD3
ROE, ROA, margens, alavancagem, liquidez e crescimento (CAGR).
Análise
DuPont e ROIC de CSUD3
Decomposição do ROE em margem, giro e alavancagem, e ROIC neutro à estrutura de capital.
Demonstrações
Evolução Financeira de CSUD3
Demonstrações
DRE de CSUD3
Demonstração do Resultado dos últimos 5 anos com análises horizontal e vertical.
Demonstrações
Balanço Patrimonial de CSUD3
Composição do Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido dos últimos 5 anos.
Demonstrações
Fluxo de Caixa de CSUD3
FCO, FCI, FCF e Fluxo de Caixa Livre dos últimos 5 anos.
Distribuição
Valor Adicionado de CSUD3
Como a riqueza gerada foi distribuída entre funcionários, governo, credores e acionistas.
Comparativo
Peers de CSUD3
Indicadores comparados com até 5 ações do mesmo setor, destacando quem está melhor ou pior que a mediana.
Dados oficiais
Cadastro de CSUD3
Identificação CVM, classificação setorial, atividade econômica e canais oficiais da empresa.
Perguntas frequentes
Dúvidas comuns sobre CSUD3
Respostas rápidas sobre cotação, dividendos e indicadores para leitura mais objetiva da página.
CSUD3 é o código de negociação na B3 da empresa CSU DIGITAL S.A., que atua no setor de Serviços Financeiros Diversos. Você pode acompanhar a cotação, dividendos e indicadores fundamentalistas atualizados nesta página.
A cotação atual de CSUD3 é R$ 16,72. O valor é atualizado durante o pregão da B3 e reflete o último preço negociado.
O Dividend Yield atual de CSUD3 é de 0,86%. Esse indicador mostra o retorno em dividendos em relação ao preço da ação.
Consulte a agenda de dividendos de CSUD3 no calendário acima. Ele mostra os meses com datas de corte (ex-dividendo) e pagamento previstos ou já realizados.
Nesta página você encontra o histórico completo de dividendos de CSUD3, incluindo gráficos de evolução, mapa de calor mensal e tabela de rentabilidade. Para receber alertas, crie sua conta gratuita no Meus Dividendos.