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Raio-x da ação

WIZC3WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A.

Previdência e Seguros
  • Muito rentável
  • Crescimento consistente
  • Pouco endividada
  • Dividendos sustentáveis
  • Preço atrativo

Cotação

R$ 8,41
-0,24%

Score do Ativo

9,0/10
Excelente

Margem de Segurança

+77,3%
Oportuna · justo R$ 14,91

Beta

0,82
Defensiva

Lucro Líq.

R$ 367,7 mi
+129,7%

Margem Líq.

26,6%
-42,5 p.p.

P/L

3,66

Payout

24,6%
+2,5 p.p.

P/VP

1,04

Dív. Líq./EBITDA

0,51

Agenda de Dividendos

Visão do ativo

Sobre WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. (WIZC3)

WIZC3 é o código de negociação na B3 da empresa WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A., do setor de Previdência e Seguros. A ação é cotada a R$ 8,41 (-0,2% hoje). O dividend yield acumulado no ano é de 3,6%, com rentabilidade YTD de -4,1%.

WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. atua no setor de Previdência e Seguros (Corretoras de Seguros e Resseguros). Corretagem de seguros de todos os ramos. assessoria e consultoria na área de seguros em geral. intermediação e desenvolvimento de soluções em negócios. sem especificação definida. dentre outros.

No último balanço anual (2025), a WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. reportou lucro líquido de R$ 367,7 mi, ROE de 28,4%, margem líquida de 26,6%. Atualmente o WIZC3 negocia a P/L de 3,66 e P/VP de 1,04.

Síntese

Score de WIZC3

Nota agregada 0-10 ponderando 5 pilares fundamentais.

Excelente

Nota agregada combinando 4 dos 5 pilares fundamentais (Rentabilidade, Endividamento, Eficiência, Crescimento, Valuation). 1 pilar sem dado, reescalado proporcionalmente.

Pontos fortes RentabilidadeEficiênciaEndividamento
Rentabilidade
2.0/2.0
ROE médio (10a): 69,6%

ROE médio acima de 20%, sinal de operação altamente lucrativa.

Endividamento
1.6/2.0
Dívida Líq./EBITDA: 0,51x

Endividamento confortável (< 1,5x EBITDA).

Eficiência
2.0/2.0
Margem Líquida média (10a): 41,6%

Margem líquida média acima de 20%, característica de negócios premium.

Crescimento
1.6/2.0
CAGR Receita (9a): 14,7%

Crescimento sólido, acima da economia.

Nota gerada de forma 100% mecânica a partir de balanços CVM, cotação e proventos. É uma ferramenta de triagem, não recomendação de investimento. Empresas com modelo de negócio fora do padrão (bancos, holdings) podem ter pilares interpretados de forma diferente.

Valuation

Preço Justo de WIZC3

Estimativas pelos métodos de Graham, Bazin e Múltiplo Histórico, com margem de segurança em relação ao preço atual.

Valor estimado. O relatório de 2025 não trouxe o LPA (Lucro por Ação). O preço justo foi estimado a partir do lucro líquido e do nº de ações de 2024 — trate como estimativa.
Preço atual
R$ 8,41
Preço justo (consenso) Média de 3 métodos
R$ 14,91
Margem de segurança
+77,3%
Oportuna
Valor

Graham

√(22,5 × LPA × VPA)
Preço justo
R$ 20,48
Margem de segurança
+143,5% Oportuna
LPA R$ 2,30 · VPA R$ 8,11

Método clássico de Benjamin Graham para identificar ações negociadas abaixo do valor intrínseco. Funciona melhor em empresas estáveis e lucrativas, fora do setor financeiro.

Renda

Bazin

DPA médio / 6%
Preço justo
R$ 8,02
Margem de segurança
-4,6% Justa
DPA médio R$ 0,48 · 5 anos · Yield-alvo 6%

Método de Décio Bazin: o preço justo é o que entrega um dividend yield mínimo de 6% ao ano. Pensado para investidores em busca de renda passiva consistente.

Reversão à média

Múltiplo Histórico

P/L médio × LPA atual
Preço justo
R$ 16,23
Margem de segurança
+93,0% Oportuna
P/L médio 7,06x · 5 anos · LPA R$ 2,30

Assume que o múltiplo P/L tende a voltar à sua média histórica. Útil para ações com histórico longo de negociação, onde os fundamentos não mudaram radicalmente.

Preço justo é uma referência de estudo, não recomendação de compra. Os três métodos partem de hipóteses diferentes e podem divergir bastante — use-os como ponto de partida para sua análise.

Demonstrações

Resumo Financeiro de WIZC3

Renda

Histórico de Dividendos de WIZC3

Evolução anual dos dividendos pagos e Dividend Yield.

Valor
Dividend Yield
D.Y. VALOR 2022 2023 2024 2025 2026 0,0 0,1 0,2 0,3 0,4 0,5 0,6 0,63 0,0% 2,0% 4,0% 6,0% 8,0% 10,0% 11,04% Yield Médio 6,16%
Retorno

Rentabilidade Anual de WIZC3

Retorno por valorização de preço e dividendos, ano a ano.

Valorização
Dividend Yield
RENTABILIDADE (%) 2022 2023 2024 2025 2026 -40,0 -20,0 0,0 20,0 40,0 60,0 80,0 Rentabilidade Média 14,83%
Renda

Sustentabilidade dos Dividendos de WIZC3

Score 0-10 combinando payout, cobertura por FCF, dívida, histórico de pagamento e crescimento do DPA.

Histórico

Consistência de WIZC3

Streak de pagamentos, crescimento de dividendos, anos com lucro e anos com receita crescente.

Distribuição

Mapa de Calor de Dividendos de WIZC3

Intensidade dos dividendos pagos por mês e ano.

Ano Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Anual
2026
0,00%
0,00%
0,00%
3,45%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
3,45%
2025
0,00%
0,00%
0,00%
4,12%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
3,48%
7,60%
2024
0,00%
0,00%
0,00%
3,05%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
3,05%
2023
0,00%
0,00%
0,00%
7,13%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
7,13%
2022
0,00%
0,00%
0,00%
6,92%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,92%
2021
0,00%
0,00%
0,00%
6,95%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,95%
2020
0,00%
0,00%
8,62%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,62%
2019
0,00%
0,00%
0,00%
12,59%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
12,59%
2018
0,00%
0,00%
0,00%
4,69%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
4,69%
2017
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,95%
0,00%
0,00%
0,00%
1,56%
0,00%
0,00%
0,00%
2,51%
Mercado

Cotação Histórica de WIZC3

Evolução do preço e comparativo com dividendos reinvestidos.

Cotação
Cotação + Dividendo
Dividendo
jul ago set out nov dez jan fev mar abr mai jun jul 2025 2026 7,00 7,50 8,00 8,50 9,00 9,50 10,00 10,50 8,41
Período exibido
1 Ano Exibindo
Cotação 11,1%
Dividendos 8,31%
Total 19,4%
Sazonalidade

Tabela de Rentabilidade Mensal de WIZC3

Rentabilidade mês a mês e acumulado anual.

Risco

Análise de Risco de WIZC3

Volatilidade, drawdown máximo, Sharpe, Beta e VaR 95% nos últimos ~252 pregões vs IBOV.

Simulação

Calculadora de Aporte em WIZC3

Veja o que teria acontecido com aportes reais no passado e projete o resultado futuro com seus próprios parâmetros.

Análise

Indicadores de WIZC3

ROE, ROA, margens, alavancagem, liquidez e crescimento (CAGR).

Análise

DuPont e ROIC de WIZC3

Decomposição do ROE em margem, giro e alavancagem, e ROIC neutro à estrutura de capital.

Demonstrações

Evolução Financeira de WIZC3

Demonstrações

DRE de WIZC3

Demonstração do Resultado dos últimos 5 anos com análises horizontal e vertical.

Demonstrações

Balanço Patrimonial de WIZC3

Composição do Ativo, Passivo e Patrimônio Líquido dos últimos 5 anos.

Demonstrações

Fluxo de Caixa de WIZC3

FCO, FCI, FCF e Fluxo de Caixa Livre dos últimos 5 anos.

Distribuição

Valor Adicionado de WIZC3

Como a riqueza gerada foi distribuída entre funcionários, governo, credores e acionistas.

Capital

Diluição e Recompra de Ações de WIZC3

Evolução do número de ações em circulação ano a ano, ajustada por desdobramentos, grupamentos e bonificações.

Comparativo

Peers de WIZC3

Indicadores comparados com até 5 ações do mesmo setor, destacando quem está melhor ou pior que a mediana.

Dados oficiais

Cadastro de WIZC3

Identificação CVM, classificação setorial, atividade econômica e canais oficiais da empresa.

Perguntas frequentes

Dúvidas comuns sobre WIZC3

Respostas rápidas sobre cotação, dividendos e indicadores para leitura mais objetiva da página.

WIZC3 é o código de negociação na B3 da empresa WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A., que atua no setor de Previdência e Seguros. Você pode acompanhar a cotação, dividendos e indicadores fundamentalistas atualizados nesta página.

A cotação atual de WIZC3 é R$ 8,41. O valor é atualizado durante o pregão da B3 e reflete o último preço negociado.

O Dividend Yield atual de WIZC3 é de 3,56%. Esse indicador mostra o retorno em dividendos em relação ao preço da ação.

Consulte a agenda de dividendos de WIZC3 no calendário acima. Ele mostra os meses com datas de corte (ex-dividendo) e pagamento previstos ou já realizados.

Nesta página você encontra o histórico completo de dividendos de WIZC3, incluindo gráficos de evolução, mapa de calor mensal e tabela de rentabilidade. Para receber alertas, crie sua conta gratuita no Meus Dividendos.