Como Cadastrar Renda Fixa no Smartfolio Pro

O Smartfolio permite o controle detalhado de seus investimentos em Renda Fixa. É importante destacar que a plataforma não possui uma lista pré-cadastrada de ativos privados (como CDBs, LCIs ou Debêntures). Por isso, cada novo ativo deve ser registrado manualmente por você seguindo o fluxo abaixo.

Passo a Passo para o Cadastro

O processo é dividido em duas partes: a criação do código do ativo e o lançamento da aplicação.

Parte 1: Criando o Código do Ativo

1. No menu superior da plataforma, clique no botão azul + Cadastrar.

   

2. Na aba Transação, selecione a opção Renda Fixa.

3. No campo Código, digite um conjunto de caracteres que não tenha sido cadastrado em sua carteira (ex: "AAA").

4. O sistema exibirá a mensagem: "Ativo não encontrado. Deseja cadastrá-lo?". Clique em Sim.

   

5. Preencha as informações do formulário, focando especialmente nas Taxas (veja os exemplos abaixo).
   
   Entendendo as Taxas (Prefixada vs. Pós-fixada)

   Todo ativo de renda fixa é definido por esses termos. Para que sua rentabilidade seja calculada corretamente, configure conforme os exemplos:

   • Ativo Híbrido (ex: IPCA + 3%): Informe 3% no campo de taxa Prefixada e 100% do IPCA na taxa Pós-fixada.

     

   • Ativo Pós-fixado (ex: 100% do CDI): Informe apenas 100% do CDI na taxa Pós-fixada. Deixe o campo prefixado zerado.

     

   • Ativo Prefixado (ex: 10% ao ano): Informe apenas 10% na taxa Prefixada. Deixe o campo pós-fixado zerado.

     

6. Clique em Salvar.
   

Parte 2: Lançando a Aplicação (Investimento)

1. Retorne ao menu + Cadastrar > aba Transação > Renda Fixa.

2. No campo Código, digite o nome do ativo que você acabou de criar e selecione-o na lista.

   

3. Preencha os dados da sua aplicação:

   • Carteira: Selecione em qual carteira a transação deve ser registrada.

   • Data: O dia em que o investimento foi feito.

   • Valor total: O montante aplicado.

4. Clique em Salvar.

⚠️ Observações Importantes

• Abrangência: Este tutorial deve ser seguido para os seguintes ativos de renda fixa: CDB, CRI, CRA, Debênture, LCI, LCA, LC e RDB.

• Autonomia: Você tem total liberdade para nomear seus ativos da forma que melhor ajudar na sua organização pessoal, através do campo "Código sugerido".

• Tesouro Direto: Os títulos do Tesouro Direto já constam na base do Smartfolio. Para cadastrar uma transação de Tesouro Direto, você deve ir ao menu + Cadastrar > aba Transação > Tesouro Direto e pesquisar pelo ano do vencimento do título no campo de Código.